Необанки, самые лучшие на сегодня

БАНКИ/НЕОБАНКИ

Лучшие Необанки в 2022 год. Российские необанки. Популярные и развивающиеся зарубежные необанки.

Необанк общие сведенья

Необанк — это технологическая компания, которая сотрудничает с признанным банком для предоставления специализированных услуг.

Необанки в 2022 год

Необанки растут каждый день. Если вы ищете новый банк, мы сравним функции и комиссии лучших необанков на рынке.

По мере того как технологии становятся все большей частью повседневной жизни, все больше технологических компаний ищут новые способы интеграции в повседневную жизнь клиентов и предоставления им ценных услуг.

Это одна из причин роста необанков: партнерские отношения между технологическими компаниями и известными банками, предлагающими потребителям уникальные банковские инструменты.

Необанки интересны и предлагают множество вариантов, которые традиционные банки не могут или не будут предлагать. Если вы ищете высокотехнологичный банк, мы рассмотрим некоторые из лучших необанков на рынке.

Что такое необанк?

Необанки формируются на основе партнерских отношений между технологическими компаниями и существующими банками. Техническая компания предлагает идею для нового или уникального вида банковских услуг. Они создали приложение, чтобы предлагать эту услугу клиентам и сотрудничать с признанным банком для выполнения банковской части операции.

Это означает, что технологическая компания может сосредоточиться на своих основных компетенциях: предлагать высокофункциональные мобильные или онлайн-приложения и внедрять новые и интересные банковские услуги. Взамен банк-партнер получает доступ к новым клиентам, которые открывают счета в необанке. Поскольку деньги хранятся в традиционном банке, необанки могут предложить своим клиентам защиту FDIC.

В отличие от традиционных банков, необанки обычно фокусируются на нескольких конкретных услугах. Текущие счета являются одними из наиболее часто предлагаемых счетов необанками. Такие продукты, как сберегательные счета и компакт-диски, встречаются реже.

Важные функции Необанков?

Необанки обычно предназначены для решения конкретной проблемы или с определенной целью. Например, Aspiration была разработана для того, чтобы помочь экологически сознательным людям осуществлять банковские операции таким образом, чтобы они могли поддерживать зеленый бизнес. Другие пытаются помочь клиентам избежать сборов или получить доступ к своим зарплатам раньше.

Главное, что нужно искать в необанке, — соответствует ли его уникальное ценностное предложение вашим желаниям и потребностям. Если вы не заботитесь об окружающей среде, необанк, ориентированный на экологичность, не понравится. Однако, если вам нужен расчетный счет, который предлагает вознаграждение за кэшбэк, для вас может найтись необанк.

Кроме того, вы хотите найти те же функции, которые вы искали бы в традиционном банке. Убедитесь, что необанк предлагает те типы счетов, которые вам нужны. Кроме того, обратите внимание на такие вещи, как низкие или отсутствие ежемесячных платежей и льгот, таких как возмещение платы за банкомат.

Необанки в России

На российском рынке необанки появились в 2015 году. Самые известные из них: Тинькофф Банк, МодульБанк и Банк Точка, Хайс банк, Nuum.

Лучший Российский необанк в 2022 году Тинькофф Банк

Необанки. Лучший Российский необанк в 2022 году Тинькофф Банк

Тинькофф Банк — по праву считается пионером в сфере необанкинга в нашей стране..

Тинькофф Банк — один из первых и самых успешных цифровых банков в России на данный момент. Компания не имеет стационарных отделений и долгое время обходилась даже без собственной сети банкоматов.

Обслуживание полностью осуществляется через мобильное приложение и интернет-банк. В отличие от большинства финтех-банков Tinkoff предлагает множество разных продуктов от расчетно кассового обслуживания юридических лиц, до предоставления услуг мобильной связи и бронирования отелей:

Банк Точка — обслуживание бизнеса онлайн

Хайс — новый банк для ИП и юридических лиц (работают на данный момент только с ИП)

Nuum — новый банк для геймеров

Neobank — удобный цифровой банк онлайн (работают только с резидентами Украины)

  • Кредитный лимит до 150 000 гривен и 62 дня льготного периода
  • Честный кешбэк 1% на всё
  • Выгодный процент на остаток
    Даже больше привилегий – бесплатно и без обязательств тратить по карте
  • Аэропортовые сервисы: отправляйся куда угодно без очередей и ожидай с комфортом
  • Всевозможные партнерские скидки и акционные предложения
    Ещё больше выгоды от пользования картой – бесплатно
  • Снятие наличных
  • Переводы на карту
  • Платежи по реквизитам

Лучшие зарубежные необанки

Существует множество необанков и с каждым днем их становится все больше. Если вы находитесь на рынке в поисках нового банковского счета, это одни из главных претендентов.

Банк Плата в мес.APYБалансХар-ки
ChimeНет0,50% Годовой процентной доходности (APY) 1 — 8×2 в среднем по стране! о сбереженияхНет-Округление сбережений

-60 000+ банкоматов без комиссии

-Блокировка и разблокировка вашей дебетовой карты из приложения

-Получите прямые депозиты на два дня раньше

AspirationОплата на усмотрение клиента AspirationДо 1,00% годовых при аспирации+Нет (10 долларов за открытие)-Депозиты не будут финансировать ископаемое топливо

-До 10% возврата наличных на покупки Коалиции Совести

-Ежемесячно возмещается плата за один банкомат вне сети

Revolut$0 — $16,99 в месяцДо 0,14% от экономииНет-Обмен между 28+ фиатными валютами и криптовалютами

-Функции безопасности карт

-Преимущества для путешествий

RobinhoodНет0.30%Нет-Бесплатное инвестирование со связанным брокерским счетом

-До 1,25 миллиона долларов в страховании FDIC

-75 000 внутренних и 15 000 международных банкоматов без комиссии.

Wealthfront CashНет0.10%Нет— 1 миллион долларов в страховании FDIC

-Быстрые переводы в связанный инвестиционный портфель

-Инструменты автоматизации

Lending Club BankingНет0.15%Нет-Неограниченные скидки
на оплату в банкоматах-Возврат денежных средств при покупке дебетовой карты-Разнообразие доступных финансовых услуг
Unifimoney ЕдиныеМеняетсядо 0,20%Нет (100 долларов за открытие)-Автоматические инвестиции

-Бонусная кредитная карта, которая добавляет деньги в ваш портфель

-Услуги по кредитованию

N26НетНетНет-2 Возмещения комиссии за банкомат в месяц

-Инструменты экономии

-Возврат денежных средств при покупке дебетовой карты

LiliНетНетНет-Учетная запись, ориентированная
на фрилансер-Функции безопасности карт-Налоговые инструменты

Необанк Chime

  • Сборы: Отсутствуют
  • APY: 0,50% Годовой процентной доходности (APY) 1- 8×2 в среднем по стране! об экономии
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: более 60 000 банкоматов без комиссии, блокировка и разблокировка вашей дебетовой карты из приложения, получение прямых депозитов на два дня раньше.

Chime — это необанк предлагающий как текущие так и сберегательные счета, что облегчает клиентам доступ к своим деньгам и увеличивает их сбережения без необходимости открывать отдельный счет.

Расходный счет — это эквивалент текущего счета Chime. Ежемесячная плата за поддержание счета открытым не взимается, не стоит беспокоиться о сборах за овердрафт. Вы также можете использовать более 60 000 банкоматов, многие из которых расположены в крупных магазинах розничной торговли, для снятия наличных без уплаты комиссии.

Если вы не работаете с наличными регулярно, вам понравится возможность блокировать и разблокировать свою дебетовую карту прямо из приложения. Это может защитить вас от мошенничества и помочь вам контролировать свои расходы. Вы также получите доступ к прямым депозитам от вашего работодателя на два дня раньше.

Сберегательный счет — это базовый сберегательный счет, предлагающий 0,50% Годовой процентной доходности (APY) в 1-8×2 раза больше чем в среднем по стране! Вы можете пополнить свой баланс с помощью ручных и автоматических переводов. Вы также можете округлить покупки по дебетовой карте до следующего доллара, автоматически внося дополнительные деньги в свои сбережения.

Как только у вас появятся наличные на вашем сберегательном счете, вы сможете использовать их для защиты кредитной карты credit builder. Вы можете претендовать на получение карты даже без кредита или с плохим кредитом и использовать ее, чтобы начать создавать свою кредитную историю.

Chime — это компания, занимающаяся финансовыми технологиями, а не банк. Банковские услуги, предоставляемые банком Bancorp или банком Stride, N.A., и дебетовая карта, выпущенная банком Bancorp или банком Stride, N.A. Члены FDIC.

Раскрытие APY Chime

  1. Годовая процентная доходность (“APY”) для Сберегательного счета Chime является переменной и может измениться в любое время. Раскрытый APY вступает в силу с 1 ноября 2021 года. Минимальный баланс не требуется. Необходимо иметь сбережения в размере 0,01 доллара США, чтобы получать проценты.
  2. Средняя процентная ставка по национальным сберегательным счетам в размере 0,06% определяется FDIC по состоянию на 1 ноября 2021 года на основе простого среднего значения ставок, выплачиваемых (с использованием годовой процентной доходности) всеми застрахованными депозитными учреждениями и филиалами, по которым имеются данные.

Небанк Aspiration

  • Сборы: Платите то, что справедливо, или 5,99 доллара США в месяц за устремление+
  • APY: До 1,00% APY с аспирацией+
  • Минимальный баланс: Нет (10 долларов для открытия)
  • Особенности: Депозиты не будут финансировать ископаемое топливо, до 10% кэшбэка за покупки Коалиции Совести, ежемесячно возмещается плата за один банкомат вне сети.

Aspiration — это необанк для социально сознательных людей.

Компания использует уникальную модель ценообразования, которая позволяет клиентам устанавливать ежемесячную плату, которую они считают справедливой, даже если эта плата составляет 0 долларов в месяц. Aspiration расширяет услуги, которые

Клиенты могут открывать как расходные, так и сберегательные счета с помощью Aspiration и получать доступ к более чем 55 000 банкоматам без комиссии. Вы также будете получать кэшбэк, когда будете использовать свою карту Aspiration для совершения покупок в определенных зеленых компаниях.

Клиенты Aspiration получают более высокую процентную ставку, больший кэшбэк и получают возмещение за одну комиссию за банкомат в месяц, что делает ее выгодной для многих клиентов neobank.

Помимо расходного и сберегательного счета, Aspiration предлагает кредитную карту. Компания утверждает, что она сажает дерево каждый раз, когда вы используете свою карту, а это значит, что вы можете оказывать положительное влияние на окружающую среду при использовании карты. Существуют также инвестиционные фонды, ориентированные на климат, акции которых вы можете купить. Aspiration предлагает как налогооблагаемые счета, так и пенсионные счета, если вы хотите инвестировать в свои средства.

Необанк Revolut

  • Сборы: $0 – $16,99 в месяц
  • APY: До 0,14%
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: Обмен между 28+ фиатными валютами и криптовалютами, функции безопасности карт, преимущества для путешествий

Revolut — это финтех-компания, которая стремится упростить клиентам обмен между различными валютами. Если вы часто путешествуете, это может сделать этот банк подходящим для вас.

Вы можете быстро и легко обменять свои деньги между более чем 28 валютами за считанные секунды и отправить эти средства своим друзьям через приложение Revolut. Другие преимущества для путешествий включают медицинскую страховку за границей, страховку на задержку багажа и страховку на рейс, а также бесплатные пропуска в зал ожидания в случае задержки ваших рейсов.

Внутри страны клиенты будут пользоваться бесплатным снятием средств в банкоматах и возможностью получать деньги на два дня раньше, когда они подпишутся на прямой депозит. Другие преимущества включают возможность блокировать и разблокировать вашу дебетовую карту или вводить одноразовые номера карт для онлайн-покупок, что может помочь вам сохранить вашу карту в безопасности.

Базовая услуга Revolut бесплатна, но для разблокировки ее лучших функций, таких как страхование за рубежом, вам придется платить ежемесячную плату в размере 16,99 долларов США.

Необанк Robinhood

  • Сборы: Отсутствуют
  • APY: 0,30%
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: Бесплатное инвестирование с подключенным брокерским счетом, страхование FDIC на сумму до 1,25 миллиона долларов, 75 000 внутренних и 15 000 международных банкоматов без комиссии.

Robinhood — популярное инвестиционное приложение, известное тем, что предлагает бесплатную торговлю акциями и опционами.

К счету управления денежными средствами Robinhood прилагается дебетовая карта, которую вы можете использовать для совершения покупок или снятия наличных в банкомате.

Ваш счет управления денежными средствами связан с вашим, вы также можете переводить деньги на счет и с него в электронном виде.

Robinhood разделяет ваш баланс между пятью банками, предоставляя страховку FDIC на сумму до 1,25 миллиона долларов, что делает его отличным местом для людей с большими балансами, которые они хотят сохранить в безопасности.

Необанк Wealthfront Cash

  • Сборы: Отсутствуют
  • APY: 0,10%
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: страхование FDIC на 1 миллион долларов, быстрые переводы в связанный инвестиционный портфель, инструменты автоматизации

Wealthfront — это робо-консалтинговая компания, которая предлагает счет для управления денежными средствами. Как и счет управления денежными средствами Robinhood, Wealthfront Cash сочетает в себе аспекты чековых и сберегательных счетов.

К счету управления денежными средствами прилагается дебетовая карта, которую вы можете использовать для совершения покупок и снятия наличных. Существует также функция, которую вы можете использовать для оплаты таких услуг, как коммунальные услуги или телефонные счета.

Используя свои робототехнические технологии и опыт, Wealthfront добавляет набор инструментов автоматизации к своим счетам управления денежными средствами. Например, вы можете автоматизировать сбережения и позволить Wealthfront автоматически отслеживать ваш бюджет за вас.

Если вы также зарегистрируетесь на робо-консультационные услуги Wealthfront, вы сможете быстро и легко переводить деньги между своим денежным счетом и инвестиционным портфелем, что еще больше упростит доступ к вашим инвестициям или покупку дополнительных акций, когда захотите.

Необанк LendingClub Banking

  • Сборы: Отсутствуют
  • APY: До 0,15% при проверке
  • Минимальный баланс: Нет (100 долларов для открытия)
  • Особенности: Неограниченные скидки на комиссию в банкоматах, возврат наличных при покупках по дебетовой карте, широкий выбор доступных финансовых услуг.

Lending Club Banking — это более традиционный банк, который предлагает многие преимущества, которыми обладают финтех-компании.

Как и финтех-компания, LendingClub Banking предлагает бесплатные расчетные счета с множеством льгот, включая неограниченные скидки на комиссии, взимаемые банкоматами других банков, и кэшбэк при покупках по дебетовой карте. Это делает его отличным выбором для частых пользователей наличных денег или тех, у кого нет поощрительных кредитных карт.

LendingClub Banking также предлагает услуги, которых нет у большинства финтех-компаний. Например, Lending Club предлагает банковские услуги для бизнеса и личные кредиты.

Если вы ищете высокотехнологичный банк с надежным текущим счетом, LendingClub Banking может стать отличным выбором.

Необанк Unifimoney

  • Сборы: Варьируются
  • APY: До 0,20%
  • Минимальный баланс: Нет (100 долларов для открытия)
  • Особенности: Автоматические инвестиции, бонусная кредитная карта, которая добавляет деньги в ваш портфель, услуги кредитования

Unifimoney — это финтех-компания, ориентированная на инвестиции, которая также предлагает расчетный счет.

Текущий счет оснащен всеми основными функциями, которые вы ожидаете, включая дебетовую карту и чековую книжку. На счете имеется минимальный начальный депозит в размере 100 долларов США, и с него будет взиматься ежемесячная плата, если вы не вносите 2000 долларов или более каждый месяц или не поддерживаете минимальный баланс в размере 20 000 долларов. Однако компания четко не указывает, какую плату она будет взимать, если вы не будете соответствовать этим требованиям.

Вы можете привязать свой денежный счет к инвестиционному сервису Unifimoney. Вы можете использовать Unifimoney, чтобы легко инвестировать в криптовалюты, драгоценные металлы, акции, ETF или подписаться на роботизированную консультационную службу, которая будет управлять вашим портфелем.

Unifimoney также скоро выпустит кредитную карту, которая предлагает кэшбэк, который можно обменять на золото, биткоины или денежные взносы на ваш инвестиционный счет. Это означает, что вы будете получать вознаграждение за инвестиции каждый раз, когда будете использовать карту.

Помимо кредитной карты, Unifimoney также предлагает услуги кредитования, включая рефинансирование студенческих кредитов и ипотечные кредиты.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим полным обзором Unifimoney.

Необанк N26

  • Сборы: Отсутствуют
  • APY: Нет
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: 2 возмещения комиссии за банкомат в месяц, сберегательные инструменты, возврат денег при покупках по дебетовой карте

N26 — это финтех-компания, ориентированная на мобильные устройства, которая предлагает одну простую учетную запись — учетную запись N26. Это бесплатная учетная запись, в которой нет требований к минимальному балансу, о которых нужно беспокоиться.

Учетная запись имеет ряд преимуществ, в том числе возможность получать оплату на два дня раньше и инструменты автоматизации сбережений. Например, вы можете подписаться на то, чтобы ваши покупки по дебетовой карте округлялись в большую сторону до следующего доллара, а разница направлялась в одно из ваших накопительных отделений.

С помощью N26 вы можете создавать пробелы, чтобы отслеживать свои сбережения. Вы можете настроить несколько пробелов, что позволяет легко сохранять данные для нескольких целей и отслеживать свой прогресс.

Ваша дебетовая карта также получает повышение с помощью N26. Вы можете получать кэшбэк от популярных розничных продавцов при использовании карты или использовать ее для снятия наличных в банкомате. N26 располагает сетью из более чем 55 000 банкоматов без комиссии, а также возмещает две комиссии за банкоматы вне сети в месяц.

Необанк Lili

  • Сборы: Отсутствуют
  • API: Отсутствует
  • Минимальный баланс: Отсутствует
  • Особенности: Учетная запись, ориентированная на фрилансера, функции безопасности карты, налоговые инструменты

Lili — финтех-компания, ориентированная на фрилансеров, которая предлагает расчетный счет для бизнеса. Этот текущий счет включает в себя инструменты, которые облегчат фрилансерам управление своими деньгами.

На счете нет минимальных остатков и ежемесячных платежей. Вы также можете использовать связанную дебетовую карту для снятия наличных в более чем 38 000 банкоматах по всей стране.

Инструменты подготовки налогов — это реальное преимущество Lili. Ваша учетная запись будет отслеживать ваши доходы и расходы и автоматически классифицировать ваши финансы, чтобы вам было проще подавать налоговые декларации и получать все вычеты, на которые вы имеете право. Кроме того, Ли ли может автоматически откладывать деньги для уплаты налогов на самозанятость.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим полным обзором Lili.

Вопросы и ответы

Часто задаваемые вопросы
Являются ли счета в необанке реальными банковскими счетами?
Являются ли необанки безопасными?
Можете ли вы получить кредит в необанке?

► Видео. NEOBANK — новый мобильный банк/обзор

#NEOBANK #КредитныйЛимит #КредитКарта #Карта #МобильныйБанк #НЕОБАНК

► Видео. Обзор иностранных необанков для физических лиц

Нужна консультация?
COOL inet
COOL inet
Если вам необходима индивидуальная консультация по вопросам:
Свяжитесь со мной!

✅ Заработка в Интернете

✅ Криптовалютам

✅ Созданию и/или продвижению сайта

На связи

Оцените статью
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделитесь с друзьями! Розыгрыш 2 000 рублей за репост!

Являются ли счета в необанке реальными банковскими счетами?
Да, счета, предлагаемые необанками, являются реальными банковскими счетами. Большинство необанков сотрудничают с традиционными банками, которые хранят деньги клиентов и занимаются банковской стороной дела, в то время как необанк занимается технологиями и инновациями.
Являются ли необанки безопасными?
Да, необанки безопасны в использовании. Большинство необанков сотрудничают с традиционными банками, которые застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов, поэтому они получают одинаковый уровень защиты FDIC.
FDIC предлагает страховку на сумму до 250 000 долларов США на каждого вкладчика в зависимости от типа счета в застрахованных банках. Если банк не сможет вернуть внесенные вами деньги, FDIC возместит вам потерянную сумму.
Можете ли вы получить кредит в необанке?
Будет ли необанк предлагать кредиты, будет зависеть от соответствующего банка. Некоторые необанки предлагают кредитные продукты, такие как кредитные карты или другие виды кредитов. Однако большинство необанков, как правило, фокусируются только на одном или двух продуктах, чаще всего на расчетном счете или счете управления денежными средствами, и не предлагают кредиты.