Децентрализованные криптобиржи: принцип работы DEX платформ
Децентрализованная криптобиржа или DEX – сервис для торговли криптовалютой, который работает со смарт-контрактами. В отличие от централизованной торговли, DEX выступают в качестве посредника между пользователями, желающими заключить сделку. Такие площадки не хранят криптовалюты и информацию о клиентах. Верификация пользователей выполняется посредством blockchain-адресов, также применяются некастодиальные кошельки – эти инструменты подключаются к приложению биржи. Децентрализованные биржи функционируют на базе технологии блокчейн – распределительный обозреватель блоков без централизованного управления. Такие площадки относятся к сегменту DeFi. Платформы управляются смарт-контрактами, которые работают в полностью автоматическом режиме Automated Market Maker.
Однако, существуют полуавтоматические биржи, где смарт-контракты исполняются с участием сотрудников проекта.
Задача, которую решает сервис – поиск предложений о продаже и покупке криптовалюты, удовлетворяющих запросы клиентов:
- Трейдер выбирает, какие монеты хочет купить или продать.
- Указывает желаемую стоимость.
- Площадка автоматически выбирает подходящее предложение среди активных.
- Пользователь совершает сделку.
Есть проекты, которые позволяют хранить часть криптовалюты на балансе (используется биржей как резерв). За это пользователи получают вознаграждение, при этом монеты в стейкинге можно вывести или обменять в любой момент.
Как выбрать децентрализованные криптобиржи?
При выборе децентрализованной биржи стоит обращать внимание на такие факторы:
- Известность проекта. От репутации биржи криптовалют во многом зависит ее надежность: чем популярней сервис, тем больше аудитория, тем устойчивее проект в целом.
- Стабильность. На этот параметр влияет число клиентов, прошедших регистрацию, объем внесенных ими средств, торговый оборот.
- Срок работы. Чем дольше работает криптобиржа, тем она надежнее.
- Отзывы и рейтинги. При выборе площадки можно прочесть отзывы и ознакомиться с рейтингами, размещенными на авторитетных сайтах.
- Юрисдикция. На это указывает название страны, где размещены сервера компании. Несмотря на то, что такие платформы не регулируются ответственными органами, на некоторых площадках есть ограничения, например, отказ в регистрации, операции с балансом, который не превышает определенную сумму.
- Монеты. Прежде чем зарегистрироваться и начать торговать на криптобирже, стоит узнать, работает ли она с криптовалютой, которая интересна пользователю.
Преимущества и недостатки торговли на DEX криптобиржах
Востребованность децентрализованных криптобирж объясняется следующими плюсами:
- дают возможность пользователям проводить сделки, и при этом оставаться анонимными;
- не хранят данные о клиентах; не открывают счета и не управляют ими (есть исключения);
- работают с технологией блокчейн и смарт-контрактами, поэтому любые вмешательства со стороны исключены;
- не принимают участие в сделках (не покупают и не продают криптовалюты);
- обеспечивают быстрое и простое проведение операций;
- не хранят монеты участников; для листинга активов нет необходимости в соблюдении формальных процедур.
Среди минусов:
- торговля в рамках одной блокчейн-сети;
- прямой обмен, который сложно назвать биржевой торговлей;
- несмотря на то, что сделки исполняются с помощью смарт-контрактов с прямой записью данных в блоки, повышаются риски удачных мошеннических сделок, так как пользователь не может отменить или вернуть средства;
- для завершения операции нужно дождаться подтверждения транзакции внутри блокчейна, что может занять как пару минут, так и 2-3 часа – зависит от загруженности сети;
- относительно высокие комиссии.
Эксперты Profinvestment отмечают, что операции на децентрализованных биржах актуальны для тех, кто периодически приобретает цифровые активы на непродолжительный срок. На таких проектах провести сделку легко, а монеты сразу окажутся на кошельке владельца.
